Já imaginou receber uma renda extra mensal com ações da Apple, Disney, Nike, Microsoft, Google e até a Berkshire Hathaway, do megainvestidor Warren Buffett? É possível investir em um novo ETF, que chegou esta semana à B3, a Bolsa brasileira. O SPYI11 é o segundo ETF que paga dividendos do Brasil e o primeiro de renda com exposição internacional. Como funcionaÉ possível investir a partir de R$ 100. Embora o preço de aquisição das cotas seja a partir de R$ 100, é possível comprar pequenas frações do ETF com R$ 10, segundo Marcelo Cherri, diretor de soluções da Vórtx, o que torna o produto mais democrático para investidores pessoa física. As cotas de ETFs podem ser compradas por meio do aplicativo de uma corretora, na parte de home broker. Com um só fundo, o investidor tem acesso a ações de grandes empresas dos EUA, sem precisar abrir uma conta no exterior. A gestão do SPYI11 é feita pela Buena Vista Capital. Ela é uma gestora brasiliense com R$ 90 milhões de ativos sob gestão. A administração do fundo fica por conta da Vórtx. Embora chegue ao mercado nesta terça-feira (14), o ETF já reúne 352 cotistas, a maioria pessoas físicas, e R$ 10 milhões de patrimônio captados, fruto de algumas ofertas internas entre os distribuidores. Os dividendos serão pagos ao investidor em reais na conta da corretora ou instituição financeira. O pagamento já conta com as devidas conversões de câmbio e com desconto de Imposto de Renda de 15%, retido na fonte. Nos EUA, dividendos tem taxa de 30% de imposto. "O nosso produto acaba se tornando até mais eficiente do que investir no SPYI lá fora", afirma Renato Nobile, gestor da Buena Vista Capital. O ETF também terá Imposto de Renda de 15% sobre o ganho de capital em caso de venda das cotas. Também tem taxa de administração de 1,51% ao ano, para as gestoras dos fundos no Brasil e dos EUA. Fundo quer pagar pinga-pinga de 1% todo mêsO SPYI11 é um ETF (Exchange Trade Fund), fundo de índice. Os ETFs buscam replicar o desempenho de um índice, como o Ibovespa. No caso do SPYI11, ele busca copiar o desempenho do índice NEOS U.S Equity High Income Index, que reúne empresas com alto potencial de gerar renda. Para isso, o fundo brasileiro vai comprar cotas de outro ETF listado no exterior, o NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI), que investe nas 500 maiores empresas dos EUA. A meta da Buena Vista é conseguir garantir uma renda mais estável, de 1% ao mês, para os investidores. Mas as ações americanas não são fortes pagadoras de dividendos. Segundo Nobile, de um retorno em dividendos de mais de 12% ao ano, os proventos pagos pelas companhias representariam apenas 1,58%. Para isso, fundo tem estratégia complexa. Esse fundo americano não investe só em ações, mas também usa uma estratégia de venda coberta com opções do próprio índice S&P500, também chamado de "covered call". Com isso, o objetivo é ter essa outra fonte de lucros para distribuir aos acionistas. A meta é ter pagamento estável. Se, por acaso, o fundo tiver um lucro excedente acima de 1% em um mês, esse valor vai ser colocado parcialmente em caixa ou reinvestido em opções com vencimentos mais longos. A estratégia de reinvestir e acumular boa parte dos retornos excedentes também contribui com essa previsibilidade. No seu pior mês até o momento, o SPYI, fundo americano, teve um retorno de 0,98%. Vale a pena? Veja a matéria completa no UOL Investimentos. | 
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